Mora Campo, Harold EdmundoBarona Arce, María JimenaVásquez Saldarriaga, John Edison2024-06-112024-06-112021http://hdl.handle.net/20.500.12993/4400ilustraciones, gráficos, tablasEn el país, cada determinado tiempo aparecen los esquemas piramidales que se extienden velozmente, ya que aparentemente ofrecen “rendimientos” muy altos por el dinero que aporten las personas. La promesa del dinero fácil, hace que los ciudadanos no solo entreguen ellos su dinero, sino que convencen a familiares, amigos o conocidos para que “inviertan” sus ahorros, o realicen préstamos, hipotecas, para así obtener el dinero sin mucho esfuerzo. La debacle llega, cuando los promotores, empiezan a no pagar las “utilidades” y mucho menos les devuelven el capital. Ahora bien, la captación masiva y habitual de dinero, es un delito en Colombia, contemplado en el Código Penal. Sin embargo, muchas personas se vinculan con los esquemas piramidales, que hacen captación ilegal de recursos (que no están autorizados por las entidades del Gobierno nacional para hacerlo) y con el pretexto de tener fines altruistas, o de trabajo social con un grupo o de economía solidaria, convencen a las personas de entregar su dinero, como un “regalo”. Y mediante el apoyo de las redes sociales y servicios de mensajería se han extendido cada vez más. Así las cosas, para desarrollar el tema propuesto, como objetivo general se planteó analizar la eficacia que ha tenido la normatividad expedida acerca de la problemática de las pirámides financieras ofrecidas en grupos de WhatsApp en el municipio de Tuluá – Valle del Cauca, entre los años 2016 y 2019. Y como objetivos específicos:  Identificar las políticas de prevención y protección que ha implementado el Gobierno Nacional, especialmente la Superintendencia Financiera de Colombia, en lo que se refiere a las pirámides financieras.  Analizar la eficacia de las medidas del Gobierno local para prevenir captadoras de dinero ilegal en el municipio de Tuluá – Valle del Cauca, tomando en cuenta experiencias de otros municipios colombianos.INTRODUCCIÓN / 1. EFICACIA DE LA NORMATIVIDAD EXPEDIDA ACERCA DE LA PROBLEMÁTICA DE LAS PIRÁMIDES FINANCIERAS OFRECIDAS EN GRUPOS DE WHATSAPP EN EL MUNICIPIO DE TULUÁ – VALLE DEL CAUCA, ENTRE LOS AÑOS 2017 Y 2019 / 2. DEFINICIÓN DEL PROBLEMA / 2.1 DESCRIPCIÓN DEL PROBLEMA / 2.2 FORMULACIÓN DEL PROBLEMA / 3. JUSTIFICACIÓN / 4. OBJETIVOS / 4.1 OBJETIVO GENERAL / 4.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS / 5. MARCO REFERENCIAL / 5.1 MARCO HISTÓRICO / 5.2 MARCO TEÓRICO - CONCEPTUAL / 5.3 MARCO LEGAL / 6. METODOLOGÍA / 7. RESULTADOS Y ANALISIS / 7.1 GENERALIDADES DE LA CAPTACIÓN MASIVA Y HABITUAL DE DINERO Y LAS POLÍTICAS QUE HA TOMADO LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA / 7.1.1 Captación de recursos / 7.1.2 Sujetos que intervienen en el tipo penal de captación masiva y habitual de dinero / 7.1.3 Esquemas más utilizados para captar ilegalmente recursos del público / 7.1.3.1 Pirámides financieras / 7.2 ALGUNOS FACTORES QUE AFECTAN LA DECISIÓN DE LAS PERSONAS PARA COLOCAR SU DINERO EN PIRÁMIDES FINANCIERAS / 7.2.1 Créditos informales / 7.2.1.1 Ventajas y desventajas del crédito informal / 7.2.2 Ahorro informal / 7.2.2.1 Ventajas y desventajas del ahorro informal / 7.3 FUNCIONAMIENTO DE UNA PIRÁMIDE Y ANÁLISIS DE LAS ENCUESTAS / 7.3.1 Funcionamiento de una pirámide / 7.3.1.1 Funcionamiento del telar de los sueños / 7.3.2 Encuesta a personas que han participado en pirámides de telares o les han ofrecido este esquema piramidal / 8. CONCLUSIONES / BIBLIOGRAFÍA /PDF82 páginasapplication/pdfspaDerechos reservados - Unidad Central del Valle del Caucahttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0bachelor thesisAtribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0)info:eu-repo/semantics/openAccessInstname:Unidad Central del Valle del Caucareponame:Repositorio Institucional Unidad Central del Valle del Caucarepourl:https://repositorio.uceva.edu.co/Abierto (Texto Completo)EficaciaNormatividadProblemáticaPirámides financierasGruposhttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2